中行甘肃分行成功堵截一起网贷诈骗案

9月3日,记者从中国银行甘肃省分行获悉,该行兰州市甘南中路支行近日成功堵截一起利用缴存贷款保证金骗取客户资金外部侵害案例。8月27日,一名女性客户到中国银行兰州市甘南中路支行柜台办理一笔2万元的现金汇款业务。该行大堂经理在指导客户办理业务时发现,该客户的收款人为个人罗某某,汇款用途为贷款保证金。汇款用途立刻引起了大堂经理的警觉。经了解,客户因急需用款5万元,便登录某网贷App发送的短信网址链接,进行贷款申请,站内提示提取贷款需先缴纳保证金,才可以解冻贷款资金。客户根据网页提示,添加了对方微信,在询问为何先交钱时,对方发送了“中国银行业监督管理委员会办公厅文件”和“中国银行授权账户”出具的红头文件图片。客户看到监管部门规定文件后,信以为真,随即准备以汇款形式缴纳保证金。这是客户第二次汇款,第一次因为在汇款时未填写指定附言,对方不认可汇款信息,无法解冻贷款资金,现要求客户重新按要求汇款,保证金达到9万元后才可以解冻贷款资金。凭借经验,该行内控副行长当即意识到这是一起典型利用缴纳贷款保证金冒充银行监管机构实施的网络贷款诈骗,诈骗手段非常明显,于是立即阻止该客户汇款,向客户介绍了许多诈骗的案例,并引导客户前去派出所报警。最终,客户停止汇款,再三对大堂经理和内控副行长表示感谢并随后前往派出所报案。通讯员 白东辉 兰州日报社全媒体记者 袁文波【来源:兰州新闻网】声明:转载此文是出于传递更多信息之目的。若有来源标注错误或侵犯了您的合法权益,请作者持权属证明与本网联系,我们将及时更正、删除,谢谢。 邮箱地址:newmedia@xxcb.cn
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