东亚银行(中国)不足8个月被开两张千万级罚单 内控问题难解?

中国网财经1月12日讯(记者 燕山 曾蔷)近日,央行上海分行开出2022年开年后首张千万级罚单,东亚银行(中国)因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定被央行上海分行罚款1674万元,并责令限期改正,引起市场广泛关注。

中国网财经记者注意到,此次被罚已经是东亚银行(中国)在过去不足8个月内收到的第二张千万级罚单,两张罚单合计被罚2794万元。2021年5月17日,东亚银行(中国)因存在向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目;贷款支付及贷后管理不到位,导致房地产开发贷款部分资金被挪用;信贷资金回流购买本行理财并质押开立银行承兑汇票;定期存单质押比例不符合监管要求;授信审查及授信后管理不到位,并造成内保外贷业务履约及垫款;违规办理资金用途超出境外借款人正常经营范围的内保外贷业务;违规发放个人商业用房按揭贷款;违规发放个人住房按揭贷款;未对同业业务交易对手进行集中统一的名单制管理;同业存款变相纳入一般性存款核算,虚增存款规模;利用票据“卖断+买入返售+到期买断”交易模式转移规模;提前扣划理财产品投资资金作为佣金收入;衍生产品交易条款设计不合理;董事及高管人员未经任职资格核准即履职;未按照规定逐笔披露重大关联交易;监管统计数据多次错报;转嫁经营成本,评估费由借款人承担;个别业务收费模式未实现息费分离等多达18项违法违规事实被银保监会罚款1120万元。

在内控问题明显暴露的同时,中国网财经记者注意到,根据银保监会官网披露的银行业消费投诉情况,在2020年第二季度至2021年第三季度的六个季度,东亚银行的消费投诉量分别为195件、241件、209件、140件、158件、240件,均位居外资法人银行首位。

业绩方面,东亚银行(中国)发布的2021年三季度信息披露报告显示,该行在2021年前三季度同比出现增利不增收的情况,实现营业收入29.98亿元,同比下滑13.97%;实现净利润6.37亿元,较2020年前三季度的-8.07亿元扭亏为盈。

中国网财经记者就以上情况向东亚银行(中国)相关负责人发送采访问题,该负责人对此次被罚1674万元作出回应表示:“东亚中国一贯重视合规经营,对于上海人行在相关检查中所指出的问题高度重视,积极跟进,已根据监管要求悉数进行整改。东亚中国将不时审视营运,通过不断强化征信管理,进一步防范风险,保持稳健经营。”