将45%的个税降低至3.5%?这几种操作模式的风险要小心点了

前几天,一个朋友去一家公司面试,期间HR告诉她,公司可以给员工节税。高管的税可以从45%降到3.5%以下,普通员工就更不用说了。朋友们觉得很有趣。原来,节省员工的税收已经成为一种福利,可以在面试时公开提及。我说,如果公司能帮助员工做好税务筹划,防止员工错缴税款,那当然是值得肯定的。但大部分公司采用的方法可能并没有那么正规,尤其是45%的税率降到3.5%或者2.5%以下的时候,大部分都有其他的隐情,经营不好,但却是企业的风险。对于这样的企业,要多了解,谨慎对待。1.公司的几个“神操作”帮助员工避税。现在的公司,为了员工的税,也是破了。虽然出发点是好的,但有时候方法不一定对。下面,我们将谈谈几个所谓的规划和风险:1.用私人卡支付。这张牌不是另一张牌。当你不提私卡的时候,大家都以为老板会把钱转到自己的私人账户,然后付给员工。如果说之前的操作叫避税1.0版,那么现在大佬们的操作就是3.0的升级版。首先,老板没有用自己的卡,而是用了一张普通高管的卡。其次,把公司的钱给了员工后,没有长期信用,他立即选择用发票冲抵。再者,别人用的发票也是精挑细选的,他们用的不是一些单位奶粉纸尿裤完全不合逻辑的发票,而是非常符合公司主营业务逻辑的物流运输发票。看,一环扣一环,老板根据公司的业务特点设计了一个闭环。然而法网漫长而缓慢,老板的避税行为最终被员工举报,最终被罚款400多万元。2.高管们成立了自己的公司。有的公司让高管出去成立个人独资企业或个体工商户,然后向单位开具咨询费发票,从而降低高管的个税。在这种模式下,可能会出现几个问题:第一,如果高管不仅与公司保持雇佣关系,还通过外部企业向公司开具发票,可能存在虚假开业的风险;二是咨询费开具发票本身比较敏感,部分公司业务性质与大型咨询业务不匹配,此时很容易被发现;第三,如果高管为了生存而断臂,终止与公司的劳动合同,他将失去离职和工伤赔偿方面的保障。因此,这种运营模式看似利用了个人独资企业或个体工商户的核定税收,但实际上可能是一种虚假的经营模式转型,存在税收风险。3.组合拳模式有些企业把工作做得更精细,认为让高管出去注册独立是违背商业逻辑的,于是煞费苦心地重构新的商业模式。比如A公司有一位高管王,年薪200多万,而劳务公司B可以按营业收入征收个人所得税。随后,劳务公司B向A公司开具发票,通过核定征收政策抵扣税款后,将收入转给了王的远房亲戚李,最后将钱转到了王的口袋里。在这种模式下,虽然是重叠设置的,但不能通过改变经营模式来改变避税的本质。劳务公司和李某也涉及虚开发票问题。4.其他模式。一些公司在帮助员工减税的同时提出了很多想法。包括一次性补偿,但实际上这些方法看似降低了税率,还是有一定风险的。二、慎重对待避税的操作。员工入职时,要注意识别公司帮助员工“减”个税的经营情况。一些公司为了降低自己的社会保障成本,采取了一种有风险的方法。一般来说,对于员工的税务,公司可以通过几种比较正规的渠道进行规划:包括用好各项税收优惠政策,如专项附加扣除、其他法定扣除、免税优惠、全年一次性奖金等。,并且还综合考虑给予员工的其他福利,如企业年金和股权激励等,从而达到递延纳税的效果。1.对所谓的“抑郁症”进行深入分析。听到节税大省,首先要充分深入了解所谓“低地”政策,解读对比政策,了解当地营商环境,对当地企业进行调查分析,看自己的企业是否适合;2.这个方案应该合理制定。制定节税计划时,要注意业务安排的逻辑。你不能发明商业发票。在具体操作上,要保持“四流”一致;3.合理利润率。业务设计上,要保持合理的利润率。为了享受某个地方的税收优惠,企业的营业利润率明显不合理;4.与业务量相匹配的人员。如果一个企业只有一个人,却承担了很大的业务量,那么显然有不合理的地方。因此,除了设计业务,人员规模也要与业务量相匹配。5.资金的流动。最后,企业的资本流动要合乎逻辑。比如个人独资企业或者个体工商户的税后利润不转移给负责人,而是转移给其他个人,也会有风险。一般来说,企业和员工都不应该被“减税”的宣传所吸引,而是要注意背后的逻辑。一些看似合理的方法可能会涉及相对较高的税收风险,应该避免。说到税务,除了个人以外,可以说这也是所有企业都需要考虑的大问题,连马云、刘强东也在其中,不然怎么会有马云没有薪水,而刘强东的年薪只有一块钱这样的事情出现呢?其实上面用的这个节税避税方式,正是《避税》这本书中的众多避税方式之一,这本书中运用了上百种真实案例,各种避税方式相结合,告诉你怎么正确而又合理的避税。是不是很多人都觉得避税问题只有那些出色的财务才会知道,其实不然,老板也是要懂得一定的节税知识的,这样才能的合理的帮公司节省的开支,让你的收益最大化。《避税》这本书在2021年进行了改版更新,适用于新版税法和利用最新优惠政策,如果你是企业老板、财务人员、高收入人群,那这本书非常适合你去读。(注:以上资料,只供参考,不要走弯路,合法交税,人人有责)两本不到几杯奶茶钱的《避税》,有需要的朋友点击下方即可购买: